《處置非法集資條例》征求意見：非法集資參與人將自行承擔損失

《處置非法集資條例》征求意見：非法集資參與人將自行承擔損失

昨天，國務院法制辦就《處置非法集資條例（征求意見稿）》公開向社會征求意見。其中明確了縣級政府和各主管部門的預防、查處責任。條例草案明確非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。

處置非法集資時應有效維穩

根據征求意見稿，非法集資，是指未經依法許可或者違反國家有關規定，向不特定對象或者超過規定人數的特定對象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報的行為。

征求意見稿是由中國銀監會起草的，主要為了防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，維護經濟金融安全和社會秩序。

其中首先明確非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失，包括為非法集資投入資金的單位和個人。

在地方，縣級以上地方人民政府有非法集資預防監測、行政調查處理和行政處罰等職責，并且處置非法集資過程中，有關地方人民政府應當采取有效措施維護社會穩定。在中央，國務院要建立處置非法集資部際聯席會議，負責指導、協調、督促聯席會議成員單位和省、自治區、直轄市人民政府開展處置非法集資工作。

工商部門應查處非法集資廣告

在預防監測方面，征求意見稿指出，工商行政管理部門應當加強廣告監督管理，完善監測措施。發現涉嫌非法集資的廣告，應當及時移送處置非法集資職能部門予以認定；對于經認定屬于非法集資廣告的，應當依法查處。

文件還要求，發布融資廣告的廣告主應當取得相關金融業務資質或者其他證明文件。廣告經營者、廣告發布者應當查驗有關金融業務資質或者證明文件，核對廣告內容。

縣級以上地方人民政府還應當建立舉報獎勵制度，鼓勵社會公眾舉報涉嫌非法集資行為。

此外，互聯網管理部門應當按照職責分工，加強互聯網信息傳播的監督管理，完善監測措施。發現涉嫌非法集資的互聯網信息，應當及時移送處置非法集資職能部門予以認定；對于經認定屬于非法集資信息的，應當依法查處。

應對“打廣告”籌集資金者調查

若職能部門發現未經依法許可或者違反國家有關規定籌集資金的行為應當進行非法集資行政調查，并列明了7種需要調查的情形。

包括設立互聯網金融企業、資產管理類公司、投資咨詢類公司、各類交易場所或者平臺、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織籌集資金的；以發行或者轉讓股權、募集基金、銷售保險，或者以從事理財及其他資產管理類活動、虛擬貨幣、融資租賃、信用合作、資金互助等名義籌集資金的；以銷售商品、提供服務、種植養殖、項目投資、售后返租等名義籌集資金的；無實質性生產經營活動或者虛構資金用途籌集資金的；以承諾給付貨幣、實物、股權等高額回報的形式籌集資金的；通過報刊、電視、電臺、互聯網、現場推介、戶外廣告、傳單、電話、即時通信工具等方式傳播籌集資金信息的；其他違法籌集資金的情形。

如果非法集資人不停止集資行為，職能部門有權查封、扣押相關財物、文件、資料，申請司法機關凍結相關資金；限制其轉讓財產或者在財產上設定其他權利；通知出入境管理機構阻止非法集資個人或者非法集資單位的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員出境；依法可以采取的其他措施。

非法集資參與人應進行申報登記

意見稿明確規定，非法集資人、非法集資協助人應當向非法集資參與人退還資金，而非法集資參與人應當在規定期限內進行申報登記。經處置非法集資職能部門認定為非法集資的，非法集資人、非法集資協助人應當向非法集資參與人退還資金。非法集資人和非法集資參與人就資金清退方案達成一致意見的，由非法集資人自行清退。非法集資人和非法集資參與人未就資金清退方案達成一致意見的，處置非法集資職能部門負責協調組織資金清退工作。非法集資參與人應當在規定期限內進行申報登記。

可作為清退資金來源的資產包括：非法集資的資金余額；非法集資資金的收益、轉換的其他資產及其收益；非法集資人藏匿或者向關聯方轉移的資產；非法集資人的出資人、主要管理人、其他直接責任人從非法集資中獲取的經濟利益；非法集資協助人為非法集資提供幫助而獲得的收入，包括咨詢費、廣告費、代言費、代理費、傭金、提成等。

征求意見稿規定，處置非法集資職能部門應當對清退資金實行專戶管理。向非法集資參與人清退資金時，其因參與非法集資獲得的實物和貨幣回報，應當予以扣除。

　　文/記者 周宇 程婕